大家好，我時(shí)光。不知道你們家附近有沒(méi)有這樣的一家店，看起來(lái)沒(méi)有什么人光顧，店里的商品也都積了灰塵，一看就是虧損的狀態(tài)。但長(zhǎng)期屹立不倒，能夠連續(xù)開三年甚至五年以上。

這種情況一般只有兩種情況，要么是店主真的是在為愛發(fā)電，要么就是這家店在洗錢。

洗錢，提到這個(gè)詞語(yǔ)，相信不少同學(xué)的第一印象就是港片里的黑社會(huì)拿一箱一箱的錢在交易，仿佛距離我們十分遙遠(yuǎn)。

但實(shí)際上洗錢離我們真的沒(méi)有那么遠(yuǎn)，他就潛伏在我們的生活當(dāng)中。有可能是你在網(wǎng)上某次轉(zhuǎn)賬的兼職，或是你家附近的一家塵封的小旅店洗錢。簡(jiǎn)單來(lái)講就是犯罪分子將一些通過(guò)非法途徑獲得的黑錢投入到一定的程序當(dāng)中，經(jīng)過(guò)一定的會(huì)計(jì)程序后，把他們變成了不受監(jiān)管的白錢。

那么為什么要洗錢呢？犯罪分子將這些錢直接花掉不可以嗎？當(dāng)然不行，因?yàn)檫@筆錢只要不是通過(guò)合法途徑進(jìn)入賬戶的，就沒(méi)法正常使用大額。這來(lái)源不明資產(chǎn)，很容易引起警方系統(tǒng)的監(jiān)管。所以為了逃避警方的視線，犯罪分子往往會(huì)想方設(shè)法去把這些黑錢洗白。

洗錢的基本套路大概有兩種。第一種也是最傳統(tǒng)的洗錢方式，不法分子會(huì)將這些黑灰錢融入正規(guī)或不受監(jiān)管的產(chǎn)業(yè)當(dāng)中。我們剛剛提到的旅館、商店或是賭場(chǎng)，然后再通過(guò)一定的會(huì)計(jì)手段使這筆錢融入經(jīng)營(yíng)的虧損或盈利中，最后再通過(guò)第三方的賬戶把洗干凈后的白錢打回原古人的名下。

第二種方式較之第一種更復(fù)雜一些，金額往往也比較大，那就是先用這些黑錢購(gòu)置一些等價(jià)物，如藝術(shù)品、黃金等，然后再通過(guò)一定的手段將這些等價(jià)物進(jìn)行變現(xiàn)。

洗錢這個(gè)詞最早出建在二十世紀(jì)二十年代的芝加哥，那時(shí)的黑幫為了把非法途徑獲得的資金洗成不受監(jiān)管的流通資金，在街頭上設(shè)置了很多投幣式洗衣機(jī)，白天的時(shí)候機(jī)器正常營(yíng)業(yè)，晚上清點(diǎn)貨幣的時(shí)候，黑幫成員就會(huì)出現(xiàn)，將非法資金混入白天的收入當(dāng)中，從而達(dá)到混淆視聽的目的。

時(shí)至今日，這種將黑錢混入金銀流水中的方式依舊屢見不鮮，并被開發(fā)出了多種形態(tài)。比如在經(jīng)典美劇絕命毒師中，毒梟的洗錢渠道就是一家洗車店，再或是我們剛剛提到的旅店、賭場(chǎng)等。

細(xì)心的小伙伴應(yīng)該已經(jīng)發(fā)現(xiàn)了，上述的這幾種洗錢產(chǎn)業(yè)都有一種特點(diǎn)，那就是交易過(guò)程中缺乏實(shí)物交換，無(wú)法精確量化收入是否有問(wèn)題。比如洗車這種行業(yè)，只要我們把正規(guī)的入賬憑證開出來(lái)，誰(shuí)也不知道我到底有沒(méi)有洗車。旅館也是一樣，只要我賬簿上顯示了入住，晚上把房間的燈打開，誰(shuí)也不知道這間房到底有沒(méi)有人住。同理，賭場(chǎng)更是如此，只要把這些黑錢洗成了籌碼，哪怕一晚上輸出去了一千萬(wàn)都不容易讓人懷疑。

除了剛才提到的金銀流水洗錢法外，還有一種洗錢的方式也是最為常見的，那就是投資電影。娛樂(lè)圈洗錢這件事兒早就成為一個(gè)公開秘密了。不過(guò)是涉及的權(quán)貴太多，所以很少有人敢出來(lái)錘。

不過(guò)近兩年在國(guó)家的清朗行動(dòng)下，不少權(quán)貴因此落馬。娛樂(lè)圈繁華表面下的那片骯臟也開始浮現(xiàn)出來(lái)。上世紀(jì)七十年代，正值香港電影產(chǎn)業(yè)騰飛之際，在接下來(lái)輝煌的二十年里，涌現(xiàn)出了一大批優(yōu)秀的電影作品，但這些輝煌的背后自然少不了資本的加持。

電影洗錢的邏輯其實(shí)很簡(jiǎn)單，假如張三有一筆一千萬(wàn)的黑錢需要洗干凈，那么他可以將這筆錢投給導(dǎo)演A對(duì)外宣稱投了五千萬(wàn)，但在實(shí)際的拍攝過(guò)程當(dāng)中只消耗了一千萬(wàn)的資金。

電影上映以后，如果電影有了一千萬(wàn)的票房，那么就相當(dāng)于張三沒(méi)花一分錢洗干凈了。這筆錢如果票房達(dá)達(dá)到了五千萬(wàn)，那么剩余的四千萬(wàn)還可以再行分配。

香港的黑幫之所以青睞于電影洗錢，原因有三點(diǎn)。一、電影的生產(chǎn)周期短，長(zhǎng)最多一兩個(gè)月，短則十幾天就可以完成劇組成立到上映的整個(gè)過(guò)程。二、港片的受眾不僅僅局限于香港。本地，日本、韓國(guó)、東南亞等國(guó)也是港片的重要市場(chǎng)，而這些地區(qū)恰好是黑幫分子活躍的地帶。三、電影所花費(fèi)的成本難以審計(jì)。就比如說(shuō)要拍場(chǎng)爆破戲，實(shí)際花費(fèi)只需要五十萬(wàn)，但走賬的時(shí)候走了一百萬(wàn)，戲拍完以后東西都炸了，很難去核算到底花了多少成本。

其次，制片方可以給演員開出天價(jià)片酬，你們覺得這個(gè)人演技不好，面癱、胎撕說(shuō)不利索，但我覺得他就是值五千萬(wàn)。由于片酬這個(gè)東西沒(méi)有一個(gè)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，所以誰(shuí)也不好多說(shuō)什么。正是因?yàn)殡娪爱a(chǎn)業(yè)的特殊性，所以投資電影一直是黑幫比較鐘情的洗錢方式，所以才有了某男星被槍指著拍戲這樣的事件。

前面我們想到的這些犯罪分子洗錢手段是比較傳統(tǒng)的方式，比較適合頻次高、金額相對(duì)較少的黑錢。而對(duì)于那些身價(jià)動(dòng)不動(dòng)幾十億甚至上百億的富豪而言，他們的資產(chǎn)又是如何藏匿的呢？答案就是藝術(shù)品。距離瑞士日內(nèi)瓦市中心的三公里外。一處倉(cāng)庫(kù)式的建筑群，四周被鐵軌、道路、鐵絲網(wǎng)包圍著，這些建筑表面看起來(lái)平平無(wú)奇，但在這座建筑那些狹窄的儲(chǔ)藏室里，打包著一百多萬(wàn)件史上最精美的藝術(shù)品，這就是世界上最大的文物聚集地，日內(nèi)瓦自由港。無(wú)論是梵高還是莫奈，古埃及還是古巴比倫，這里的文物只有你想不到的，絕沒(méi)有他沒(méi)有的。倉(cāng)庫(kù)里的包羅萬(wàn)象讓各大博物館館長(zhǎng)看了都要一聲嘆息。

那么問(wèn)題就來(lái)了，這些文物的主人到底是誰(shuí)呢？這個(gè)答案很簡(jiǎn)單，也很復(fù)雜。首先這些文物的主人肯定是各國(guó)的權(quán)貴和收藏家，但他們具體的身份就很難去推敲了。根據(jù)德勤的一份報(bào)告顯示，有百分之八十一的收藏家認(rèn)為，買賣藝術(shù)品是一種投資。在這些人的眼里，這些文物不僅僅是一件藝術(shù)品，而是一件可以交易升值的金融工具。

把藝術(shù)品當(dāng)成金融工具，目的無(wú)非只有兩個(gè)，第一是進(jìn)行資產(chǎn)配置。因?yàn)樗囆g(shù)品是保值的，可以對(duì)沖金融風(fēng)險(xiǎn)。

其次就是用來(lái)洗錢。首先犯罪分子會(huì)用這些黑錢來(lái)購(gòu)買藝術(shù)品，由于每件藝術(shù)品都是獨(dú)一無(wú)二的，所以也很難有所謂的市場(chǎng)供應(yīng)價(jià)格。你覺得一幅畫就值一萬(wàn)，但張三就是覺得他值一百萬(wàn)，就是要花一百萬(wàn)去買，別人也不好說(shuō)什么這些藝術(shù)品到手以后就會(huì)被運(yùn)到日內(nèi)瓦的自由港進(jìn)行交易。

由于藝術(shù)品可以避稅，所以在整個(gè)交易過(guò)程中，犯罪分子洗錢的綜合成本還是非常低的。還有一種更簡(jiǎn)單的方式就是無(wú)中生擁有。

假設(shè)張三與李四進(jìn)行非法交易，要將一筆兩千萬(wàn)美元的黑錢打入李四的賬戶，直接轉(zhuǎn)賬肯定是不行的，現(xiàn)金交易的難度也比較大。這個(gè)時(shí)候該怎么辦呢？藝術(shù)品恰好能充當(dāng)這個(gè)合適的中間人。李四首先找人畫出一幅畫，然后注冊(cè)十家公司，通過(guò)內(nèi)部的拍賣不斷哄抬這幅畫的價(jià)格，從五十美元一路炒到千八百萬(wàn)美元。這時(shí)張三進(jìn)入拍賣會(huì)，以兩千萬(wàn)美元的價(jià)格拍下，這樣這筆錢就順理成章地進(jìn)入了李四的賬戶。

除了藝術(shù)品，黃金也是犯罪分子經(jīng)常使用的洗錢媒介。想撤國(guó)際的著名墨西哥大毒梟古茲曼就干過(guò)一件事，將美國(guó)毒販賺來(lái)的贓款全部換成黃金首飾，然后把黃金練成金塊，通過(guò)皮包公司對(duì)這筆黃金進(jìn)行交易，開出正規(guī)的入賬憑證，從而使這些黃金以看似合法的途徑流回國(guó)內(nèi)。

這筆錢也隨著黃金的冶煉過(guò)程中徹底洗干凈了。聽了以上這些洗錢手法以后，是不是覺得這種事兒離我們的生活很遙遠(yuǎn)？

其實(shí)并不是，相信不少同學(xué)都聽過(guò)刷單這種兼職，大致的意思是你去拍下某家電商的商品，但對(duì)方并不發(fā)貨，只會(huì)寄一個(gè)空包裹過(guò)來(lái)。但對(duì)方不發(fā)貨，你拍下多少錢就返給你多少錢，還會(huì)給你點(diǎn)零花錢。

這種兼職有些可能是為了刷銷量，但更多的工作是都是為洗錢而服務(wù)?？赡茉诤芏嗤瑢W(xué)的眼中，幫別人刷個(gè)單賺個(gè)三五塊零花錢并沒(méi)有什么，但你幫他們洗干凈的每一筆錢背后都有可能是癮君子的墮落，少女的失足。權(quán)貴的骯臟交易，在這個(gè)萬(wàn)物皆可洗錢的時(shí)代里，可能一不留神就會(huì)成為罪犯的幫兇，只要有犯罪存在，就一定會(huì)存在洗錢。

而這些洗干凈的黑錢又很可能變成一顆顆射向國(guó)家保衛(wèi)者的子彈，天上從來(lái)不會(huì)無(wú)緣無(wú)故的掉餡餅。世間也從來(lái)沒(méi)有不付出就有回報(bào)的道理。最后，呼吁大家一定要擦亮眼睛，抵御那些蠅頭小利的誘惑。

如果你的身邊有這樣的案例，請(qǐng)及時(shí)向反洗錢部門進(jìn)行舉報(bào)。你眼中看似不經(jīng)意的線索，沒(méi)準(zhǔn)兒就會(huì)成為警方破獲整條犯罪鏈的關(guān)鍵證據(jù)。